其实优化版标题：投资基金前必须完成的两大关键步骤的问题并不复杂，但是又很多的朋友都不太了解，因此呢，今天小编就来为大家分享优化版标题：投资基金前必须完成的两大关键步骤的一些知识，希望可以帮助到大家，下面我们一起来看看这个问题的分析吧！
凡事预则立
归根结底，理财投资是一件对于不会做的人来说很容易的事情。
我们投资的是“血汗钱”和“真金白银”，我们进入的是资本市场的涨跌。我们都喜欢“钱生钱”的感觉，没有人喜欢赔钱或者吃亏。在进行金融投资之前做好准备是很重要的。
古话说“不打无准备之仗”，这句话是对的。
连续两天写基金定投，说它是“懒人的投资工具”、“长期平均收益的投资法宝”。这很好，但别冲动。在进行固定投资之前，应做好以下两个准备工作。
02
首先测试自己的风险承受能力
风险承受能力测试是一套便于投资者了解自身的专业测试题。即投资者在“做题”后可以了解到自己的风险承受能力。
风险评估是科学投资决策的重要组成部分。通过评估，投资者可以对自己的风险承受能力有一个相对客观的评价，从而选择更适合自己的投资产品。
好的风险评估工具易于操作且相对客观。它由多道选择题组成，含义明确，简单易懂。各大基金公司和第三方基金平台都会有相应的测试。有兴趣的朋友可以上网搜索一下。
以汇添富基金公司提供的风险能力评估问卷为例。
1. 您投资基金的主要目的是什么？
A、日常生活安全
B. 退休护理
C、子女教育
D、资产增值
E、买房
2、您对基金投资回报的期望是多少？
A、赚取微利，但收入有保障
B、盈利一般，但收入保持稳定
C. 获得适度利润，低于同期股市表现，但波动性较低
D、获得与股票市场同期相当的回报，但需要承受与股票市场相同的波动性。
E.获得超高回报，但需要承受比股市更大的波动。
3. 如果未来五年股市表现极差，你能容忍的极限是多少？
A、获取高额利润
B、获得适当的收入
C.获得少量收入
D、盈亏平衡
E、损失
4、您对债券、基金、股票、股指期货四种投资产品了解多少？
A.什么都不懂
B. 理解一种
C. 两者都理解
D. 理解三种
E. 他们都非常了解彼此
5. 您投资证券多久了？
A、1年内
B. 1 至3 年
C. 3至5年
D. 5 至10 年
E、10年以上
6.您的年收入是多少？
A、2万元以下
B、2万元至5万元
C、5万元至15万元
D、15万元至50万元
E、50万元以上
7、您投资于基金（非货币）和股票的资金占家庭流动资产总额的比例为：
A、低于10%
B、约30%
C、大约一半
D、约70%
E、80%以上
8. 您目前属于哪个年龄段？
A、55岁以上
B、45岁至55岁
C、35岁至45岁
D、25岁至35岁
E、25岁以下
9. 您的典型投资期限是多长？
A、1年内
B. 1 至3 年
C. 3至5年
D. 5 至10 年
E、10年以上
10. 如果您的基金投资暂时亏损25%，该怎么办？
A.无法承担风险，准备赔钱。
B、如果3到6个月内你仍然亏损25%，那就做好赎回的准备。
C、如果1年内仍然亏损25%，准备赎回。
D. 可以在2至3年内举行
E.没关系，可以长期持有
我对很多基金公司和第三方平台都做过类似的评测，结果无一例外都指向——稳定模型。这意味着我更喜欢平衡的投资和财务管理方法。我的投资偏好既是成长性又是盈利性，我可以接受一定的负面波动。
第10题我选择了选项“E，没关系，可以坚持很久”，以为自己很激进，但测试结果还是稳定的。
我上网了解激进投资者的标准。门槛比较高：“我希望我的投资能够增长并赚取尽可能高的回报，我可以接受短期的负波动，我愿意承担包括可能损失本金在内的所有回报的风险。”保守型的特点是“希望本金绝对安全，只能接受较小的市场波动”。
在购买任何一种金融产品之前，建议您对自己的风险能力进行测试，这有助于您了解自己的投资风格，避免做出与自身情况不相符的投资，造成心理失衡，影响投资过程。
例如，如果一个保守的投资者选择基金，购买了波动性较高的股票型基金，那么他的小心脏在面对涨跌时就会坐过山车，可能无法承受短期的波动。他的账户。如果你亏损了，你选择止损并离场。
对于激进型投资者来说，如果选择涨跌幅较小的债券基金进行定投，最终的收益率很可能会让投资者失望。
03
然后梳理个人或家庭财务状况
1.排除结婚、买车、买房预算
如果有的朋友打算在两三年内结婚或者买房，我建议你在投入基金之前先把这部分预算去掉。我一再强调，投资基金一定要用闲钱，就是短期内不会用的钱。
中国股市有牛有熊，固定投资也没有完全保险。你必须为几年的损失做好准备。如果你突然需要用钱，但资金账户里的钱出现了亏损，你就必须把它剪掉。这违反了我们对基金固定投资的规则。 ——的初衷是长期投资，赚取平均回报。
2.看看你手里有多少钱
这项工作的学名是“梳理你的资产负债”，就是看你的实际资产和负债，资产负债率是否维持在50%安全线以下，是否有大额信用卡债务需要偿还。还款后，手上是否还有留出足够的生活储备金，也称为“应急基金”。
同样一万元的资本，对于一个打工新手或者富人来说可能是目前的全部财富，但是对于中产阶级或者富人来说，那只是杯水车薪。虽然从“定量分析”的角度来看，1万元和100万元的理财计划之间的差别只是数字的倍数。但从实际的角度来看，云泥和天地之间可能有区别。
资金量太小，应慎重考虑进行基金定投。如果你真想尝试，可以试试蚂蚁聚宝的10元轻定投。花费不多，但可以实际体验基金市场。其余的，你应该努力增加收入并积极储蓄。首先积累一定数量的资金。
3.看看你每个月能存多少钱
因为基金定投是定期的长期投资，每月余额金额决定了您每个月可以花多少钱进行定投。我个人认为，对于工薪族来说，如果短期内没有大的资金需求，每月用剩余资金的一半进行基金定投是比较合适的。
以我自己为例，家庭资金余额一半用于固定投资基金，作为我儿子的教育储蓄和我们的养老金储蓄，另一半存放在可靠的P2P平台上。
因为P2P的流动性比较好，所以我采用的是12存单的方式。每个月都会有一笔钱连本带利转入我的账户，作为家庭应急资金的储备。等到存下一大笔钱，再购买企业债等各类理财产品，平衡家庭资产配置。
结尾
我是馆主（点击关注）。我的意思是“坚持”，而不是“停止”！
1985年出生的辣妈，来自四线城市。
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用户评论
基金定投确实是一种比较稳健的投资方式，但确实需要做好充分准备。
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这两件事听起来很关键，我现在就打算先去了解一下有哪些好的基金可以定投。
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对基金不太了解的人，是不是应该先学习一下相关知识呢？
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什么叫“风险承受能力”？我这个小白都不知道怎么评估啊。
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这篇文章让我对基金定投有了更清晰的认识，我要好好去学习一下！
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做好这两件事真的能避免很多问题吗？我想想看这些事情具体怎么做。
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我觉得了解自己的风险承受能力很重要，这样才能选择适合自己的基金产品。
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定投可以帮助我克服情绪波动带来的投资困境吗？
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现在市场上那么多基金产品，怎样才能选到合适的呢？
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这个标题给我启发很大！看来我真的需要学习一下基金知识了。
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我已经有很多经验了，但我仍然觉得这篇文章给我的指导很有价值。
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我之前听说过基金定投，但一直没深入了解。这篇文章正好让我解决了疑问。
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现在很多人都开始尝试基金投资，看来做好准备真的很重要！
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我会把这两件事记下来，等我有时间再仔细研究一下!
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我觉得这个标题很吸引人，一定很详细地介绍了基金定投的必要步骤。
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这篇文章应该会很有帮助，我迫不及待想读下去！
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现在很多人都关注理财投资，希望通过这篇文章学习到更多关于基金定投的知识。
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我想了解更多关于“基金”的信息，这样我能更好地理解文章内容。
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我感觉定投可能是适合我的投资方式之一，值得我去尝试！
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期待看到具体的操作步骤和案例分析，以便更好地理解这两件事。
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