毫不夸张地说，网络犯罪猖獗。有些“套路”即使是早到的老司机也会觉得尴尬。我们收集了通讯诈骗、网络传销等“黑话”，并进行了简要解读。 1. 犯罪模型第1 部分。 714 Flak 是一种利率非常高的短期贷款，期限分别为7 天和14 天，因此得名。 “蚁航炮”是指其高额的“斩首利息”和“拖欠费”。这些平台大多最初会以利息、滞纳金、手续费等形式扣除贷款本金的20%至30%。还款期过后，借款人必须偿还本金并缴纳滞纳金。每天40至230元不等。 2.“1040工程”又名“1040阳光工程”，不是国家工程，而是一种网络传销。所谓“1040阳光工程”，就是把一个家庭的血汗钱用到下一个家庭去。也叫自愿连锁经营行业，有资格参加。第一次资格3800元，第二次及以后资格3300元。成为业务员至少需要购买2本，成为总监则需要购买21本（6.98万元），然后就可以培养会员了。 1040项目层次结构：初级业务员（2-11个部门）、业务员（12-20个部门）、总监（21-64个部门）、经理（65-600个部门）、高级经理（老板，600个部门以上）。 1040工程参与流程：在推荐人的带领下，以个人名义通过银行存入69800元至指定账户，申请1040工程董事级名额，完成后即可获得19000元现金返利一周。接下来，你需要再找到三个合作伙伴。三位合伙人还需要投资6.98万元。这三个人还需要再培训三个人，使团队达到十三名成员。我们一直实行1：3的开发模式，每3个下线就有2个是经理，当开发的下线达到总购买量600份时，就会晋升为高级经理。高层管理人员一旦进入“第二平台”，就能真正了解所谓的国家工程项目。这些由国外前国家领导人引进的项目，绝对保证盈利，可以获得10万到100万的奖励。每月1元，备用工资。为了顺利推进1040工程，传销组织在发展过程中还制定了许多“规定”，比如女性不准穿高跟鞋、超短裙、外出时不准大声喧哗等。开发成员必须是年龄在22岁至50岁之间的外来人员，在此期间他们需要携带身份证并与邻居和睦相处。而这些都是传销组织的掩盖和谎言。据被解雇的“一位老板”的证言，“说到底，这是上层利用下层的阴谋，上层贪污了下层的血汗钱” ” “家庭收入很高，他们产生了致富的幻想和梦想。 3、消费返还：对于消费者进行常规消费的金额，平台将在一定时间内以积分返还。卖家首先将一部分销售利润以佣金的形式支付给平台，然后每天返还给卖家。这显然抓住了一些消费者的需求，并且确实是一笔“划算”的交易，因为您可以获得全额退款，并且还可以免费获得购买的商品。最典型的案例无疑是破产的Kumorenkai ——，涉及400亿日元的传销。官方透露了云联惠“零成本购物，消费全额返还”的游戏规则。首先，云联汇最大的“亮点”是消费者可以全额退款。例如，如果用户花费5000元购买手机，平台承诺每天向用户退款约5万元，直到剩余的5000元足够为止。但欺诈却隐藏在细节之中。每天返还的金额并不是2.5元的固定金额，而是大约还款金额的50000%。
其次，平台承诺退款金额“大约”0.5%。在这个“左右”上做文章是购买全额退款平台上的常见策略。如果你每天还款1/10,000，你需要等待近13年才能收回90%的本金。三是商品价格普遍高于市场价格。我们坚信用户将获得全额退款。即使价格高，最后也能全额退款，但羊毛还是从羊身上来的。此外，云联汇还推出了“买人抽取佣金”的复杂积分制度。 “无论是让商家参与平台运营，还是让消费者在平台上购买，你都得到报酬。云联汇之所以能这么长时间没有倒闭，就是因为它吸引了人。得益于依附于平台的传销模式。”当传销存在时，这种拆东墙补西墙的模式，往往看起来像是一个发财的机会，而不会让你面临任何风险和资本。“当达到一定规模时，链条就会断裂” ，”消息人士说。广州市检察院检察官表示，如果某个平台要求用户寻找下线订阅产品，然后允许该下线寻找下线继续订阅，则涉嫌传销。高的。 4. 鼠标诈骗鼠标诈骗可以简单地分为两种类型。一种是在销售产品，另一种甚至不销售产品。其实，即使有产品，也只是一个噱头，要让人放心，至少钱没了，东西还留着。但在传销中，大多数人从未接触过所谓的“产品”。之所以称为金字塔计划，是因为只有金字塔顶端的少数人真正受益。不管有没有产品，这个骗局赚钱的唯一途径就是依靠源源不断的人加入和投资。由于对投资者所在地、身份、条件没有任何限制，这种骗局发展得如此广泛和迅速。但问题也很直接。金字塔计划随着时间的推移很难维持，而且很容易倒塌（东墙付出了西墙的代价）。例如，要获得600元，您需要找到6个人，这6个人每人需要再找到6个人，总共需要216个新人。假设这216人被成功找到，并且这些人继续说服新人投资，那么下一级别将是1,296人。下一个级别是7,776 人。很快，人数越来越多，找人也变得困难了。理论上，当你达到11级时，人口可能会达到3亿人。到13级时，人口将达到130亿。地球人口只有这个数字的一半。最后加入的人将处于金字塔的底部，并且将无法收回投资的资金。 5、裸贷诈骗：犯罪组织在网上放贷时，不仅要求受害人提供自己的裸照，还通过相关软件在受害人手机上提供备份通讯录，让受害人可以随时与亲友分享裸照。时间。允许您将其发送给朋友。恐吓受害者。对于不提供本人裸照或视频的受害人，犯罪嫌疑人从网上下载淫秽照片，与受害人本人的照片合成后，与受害人合影张贴进行勒索，并威胁发给家人。几年前的“裸贷事件”，涉及河南省三所高校的161名女学生，其中6名学生信息被泄露。他们的年龄主要在17岁至23岁之间。据消息人士透露，裸照的女孩大多是大学生。女大学生拍裸照、视频的原因是为了借钱，而借款人大多是女学生，有身份证、裸照、淫秽视频、个人信息以及父母朋友的联系方式。未来。然后，租金在2000元到6000元之间。如果您未能按时还款，贷款人就会利用这些裸照进行勒索。
女大学生贷款有的是个人消费，有的是应急用，能借到的钱大多是几千元。许多大学生开始参与裸贷，因为裸贷的准入门槛低、易于办理、可以快速收回资金。 6、杀猪盘“杀猪盘”是近两年来迅速蔓延的一种针对中青年男女的新骗局。 “受害者是为了所谓‘爱情’而被饲养、养肥和宰杀的猪。”在此类骗局中，骗子潜伏在各种交友网站上，利用虚假信息试图寻找帅哥。富有或冷静聪明，迅速寻找猎物，短时间内寻求帮助，产生感情，被害者感觉自己在圈养中“坠入爱河”。猪被饲养后，被杀死并诱入赌博和投资平台实施欺诈。此类约会诈骗的受害者多为男性和女性，其中男性多为正在考虑结婚的年轻人，女性多为已离婚的中年人。以前出现的“茶女”、“酒女”和最近出现的“美女时装设计师”主要针对男性，而“某国军人”、“金融高管”则主要针对男性中产阶级。有。老年女性，尤其是离婚的中年女性。诈骗分子利用“受害人老了就杀掉”的手法，在网上与受害人建立良好的关系，获取受害人的信任，引诱受害人到赌博或投资平台进行诈骗，最终造成受害人生命和生计的损失。钱。 2019年3月18日，受害人陈女士报警称自己在网上认识了一名男性网友，两人的关系迅速升温。该男子声称几天后有一家新店开业，为了测试自己的“感情”，他要求受害人给花店打电话并送上祝贺花篮。受害人两次向对方微信账户转账4000元后，意识到自己被骗了。事发后，经过三个多月的联合行动和现场检查，相关部门捣毁了一个专门在交友网站和冒充交友网站的各大交友网站上实施“杀猪盘”通讯网络诈骗的团伙。该犯罪团伙共由5个犯罪团伙和4个窝点组成，公司内部分工明确：电话组、中介组、取款组、发卡组，涉案人员20余人。案件。诈骗分子通过在交友平台交友、送花篮、投资储蓄赚取回扣等方式骗取人们的资产。许多受害者年龄都在60岁以上，但过去两年，警方和企业的合作发挥了非常重要的作用，该年龄段的受害者人数明显减少。 7、数字货币乘着比特币的势头，数字货币在中国纷纷出现。很多传销将“数字货币”的概念与传销结合起来，而此类数字货币的“交易价格”本质上是由平台和主办方控制的，币价起步价高，遵循套路。保持低调。收入高峰到了，平台直接关停，主办方也联系不上。实际案例：jumbo coin、onecoin、morgan coin、mlgb。 2. 犯罪术语1. 实施诈骗的人是老板。他可能是单一股东，也可能有多个股东，负责选择地点、招募和培训团伙成员、提供诈骗所需的“谈话书籍”。 2、卖菜者利用非法手段获取信息，从医院、车行、房产销售、甚至税务、工商等部门获取大量真实的国家信息，然后传递给“金融主”。它被大量出售。 3、QAN电汇诈骗团伙的成员需要骗取银行卡，没有人会傻到用自己的身份证去开户，这就催生了“QAN”行业的存在。他们针对中老年人、农民工等，通过赠送礼物、免费旅游、免费体检、直接购物等方式，诱导受害人申请并交出现金卡，然后出售给“金融公司”。 4、“洗防水防”是一个帮助“金融家”洗钱的组织。
从“大炮”获得的银行卡也分为多级，其中一级卡被盗最多，为了保护其不被冻结，“水防”采用汇款、支付、网购等方式。这样，资金就以流动的方式分流到了多张二级卡上，很多三级卡也以类似的方式进行了分流。为了避免攻击，大笔资金甚至可能“飞”到国外，然后再流通回来。 5、等待资金流通的“水房”后，戴着头盔、口罩和墨镜、手持“提款卡”的“骑手”骑着无牌摩托车前往有监控设施的偏远地点。他们从自动柜员机提取现金，交给“金融所有者”，然后瓜分赃款。 6、经营者的底薪为5000元，外加提成，但“金融家”对这些人进行精心培养，并给予他们丰厚的小费。这是骗局成功的关键因素。在冒充检察官的电汇诈骗的例子中，至少有三个级别的团伙操作者。 （1）一线：一级话务员线路：“李某某，我是北京公安局的一名民警，我收到了上海公安局的来信，他们正在处理涉毒死亡案件。李萌萌：“我根本不认识这个人，难道我的身份证被冒用了？”“具体情况我不知道。”“我送你去上海。”至此，一级操作员已经完成了工作量。 (2)线路2：呼叫已转接至线路2话务员。 “我是上海公安局的一名民警，你的身份证在这儿，我们已经为你申请了逮捕令，你可以查一下。”此时，最高人民检察院的网站上贴出了最高人民检察院的网站。互联网。它被伪装成当受害者登录时，他们可以看到与真实逮捕令几乎相同的逮捕令。二线接线员听受害人紧张，语气严厉地说：“你赶紧来上海，不然马上就被抓了。”受害人说：“你来不了怎么办？” ”我要求“我确实没犯什么罪，没关系，不过我需要核实一下你的资产。”二线接线员说出了他准备好的台词，“资产核实是在国家金融中心进行的，相关部门然后将与您联系。 ” 查清受害人资产后，第二个接线员的工作就结束了。（3）第三：最后，第三个接线员出现：“别担心，有类似的误会。” “这次事件特别安全，我们有给你设立一个账户，如果你把钱汇到Inside，如果结果与事件无关，我们会退还你的钱。”但仔细想想，就很可怕。人家怎么能这么清楚的知道你的信息？为什么说得这么专业？事实上，我的逮捕令就在大检察厅的网站上！这些都来自于“会说话的剧本”。 7. 整个骗局的脚本。这包括操作员在每一步说的话、使用什么道具、是假网站还是PS图像，尤其是操作员的面部表情。这几乎与欺诈相同。检察官办案时的实际语言和法律。据介绍，《花手本》将由专职人员编写，他们会研究各个领域的技术术语，根据情况对《花手本》进行升级，然后出售给“金融公司”。 ” 8、关于ATM卡（1）信息：主要指ATM卡账号、密码、持卡人身份证号码、绑定手机号码四大类信息（CVV（也称CVV）四大类信息）。 (2)内饰材料：指国产卡的四大主要部件。 (3)外观材料：指外卡的四个主要部件。 （4）轨迹资料：指通过修改POS机获得的银行卡信息，该信息一般都是非常准确的。 （5）消隐：即非法采集CVV的四项主要信息。 (6) 洗钱：企图非法转移资金、将其兑换成现金或洗钱的行为。洗衣行业有很多部门。
（7）清洗截取资料：通过嵌入木马病毒并截取用户手机验证码并兑换成现金的方式清洗资料。 （八）现金转换是指利用相同或几乎相同的产品在不同市场上的价格的细微差别来获取利润。 9. 特洛伊木马制作和出租特洛伊木马病毒。 【编者按】据研究人员介绍，黑人方言文化是流行于中国和东南亚的一种民间文化，很可能起源于唐朝，最初是商业交易的专业术语，但后来随着非法贸易的兴起贸易，据说逐渐发达了。即使现在，俚语似乎也与“商业”这个词密不可分。
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